济宁银行聊城分行扎实开展防范非法金融活动

　　今年以来，济宁银行聊城分行严格落实监管要求，扎实推进防范非法金融活动各项工作，切实维护金融秩序，保障客户资金安全。

　　健全机制，压实防控责任。完善组织架构与工作机制，明确职责分工，将风险防控纳入重点工作部署。持续优化内部管理制度，规范客户身份识别、账户管理、可疑交易监测等流程，强化制度执行，构建权责清晰、管控有力的工作体系。

　　强化监测，提升预警能力。依托反洗钱、账户风险监测等系统，加强对异常资金流动、可疑账户行为的动态监测。聚焦电信诈骗、非法集资等重点风险领域，开展常态化风险排查，严格执行大额和可疑交易报告制度，及时上报风险线索，做到早识别、早预警、早处置，从源头防范非法金融活动。

　　从严管理，规范从业行为。将防范活动纳入员工常态化培训与警示教育，强化全员合规意识与风险识别能力。严格开展员工异常行为排查，加强对关键岗位、重点人员的监督管理，严禁为非法金融活动提供任何便利，筑牢内部风险防线。

　　广泛宣传，增强防范意识。坚持线上线下相结合，开展多渠道、广覆盖的宣传教育。依托营业网点、微信公众号、社区宣传等平台，普及风险知识，重点面向老年人、小微企业主等群体开展精准宣传，提升社会公众识骗、防骗、拒骗能力。（陈霞高文鑫）

编辑：李明
审核：刘　飞